WWFT
Hier vind je antwoorden op de meest gestelde vragen over DataChecker, onze verificaties en hoe je onze oplossingen gebruikt.
Wat is de WWFT?
De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme verplicht financiële instellingen, betaaldienstverleners, makelaars, notarissen en andere ondernemingen om witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen.
De wet vormt de Nederlandse implementatie van Europese AML-richtlijnen (Anti-Money Laundering) en legt organisaties verplichtingen op om klanten te identificeren, risico’s te beoordelen en ongebruikelijke transacties te melden.
Kort gezegd: de WWFT verplicht bedrijven om te weten wie hun klant is, waar het geld vandaan komt en wat het doel van de relatie is (Know Your Customer).
Wanneer ben je verantwoordelijk?
De WWFT geldt voor organisaties die financieel verkeer faciliteren of een vertrouwensfunctie hebben.
Dat omvat onder meer:
- banken, verzekeraars en beleggingsinstellingen;
- accountants, notarissen, advocaten en makelaars;
- fintechs, betaalinstellingen, crypto-aanbieders en online platforms die geldstromen beheren.
Wat betekent dit in de praktijk?
Cliëntenonderzoek
Monitoringsplicht
Meldplicht
Wat gaat er vaak mis?
De grootste risico’s ontstaan niet door onwil, maar door onbetrouwbare processen.
In de praktijk zien we dat:
- cruciale identiteitsdocumenten nog steeds via losse e-mails of kanalen als WhatsApp worden ingezameld: niet AVG-proof en niet veilig;
- de controle van identiteit of echtheid wordt uitgevoerd door medewerkers zonder specifieke kennis of de juiste tooling;
- organisaties ‘vertrouwen op hun gevoel’ in plaats van zekerheid te hebben over wie ze onboarden.
Bij WWFT-compliance kun je je dat niet permitteren: de identiteit van een klant is te belangrijk om op te gokken. Zonder aantoonbare verificatie loop je risico op sancties, vertraging in onboarding en reputatieschade bij toezichthouders.
Hoe helpt DataChecker bij naleving van de WWFT?
DataChecker helpt organisaties de identificatie- en verificatieplicht uit de WWFT volledig te automatiseren en aantoonbaar te maken. Via onze ID-verificatie en Face Verify-technologie wordt vastgesteld of een klant, UBO of vertegenwoordiger is wie hij zegt te zijn. Onze verificatieprocessen combineren:
- controle van ID-documenten op echtheid, geldigheid en vervalsing;
- real-time gezichtsherkenning met liveness detection en deepfake-detectie;
- verificatiecertificaten en audit-trails die voldoen aan de eisen van toezichthouders.
DataChecker kan direct worden geïntegreerd in bestaande KYC- of onboardingplatforms, maar ook stand-alone worden ingezet door accountants, financiële instellingen, verzekeraars of beleggingsondernemingen.
Het resultaat:
- borgt naleving van WWFT-vereisten bij identificatie en verificatie;
- versnelt klantacceptatie met een robuust, foutloos proces;
- vermindert operationele last bij compliance en onboardingteams;
- aantoonbaar compliant bij audits of toezichthouders.
Meer weten?
Lees hoe organisaties hun identificatieplicht compliant afhandelen met ID-Verificatie en Digital ID van DataChecker.