WWFT
Aquí encontrará respuestas a las preguntas más frecuentes sobre DataChecker, nuestras verificaciones y cómo utilizar nuestras soluciones.
¿Qué es el WWFT?
En Ley de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo obliga a las entidades financieras, proveedores de servicios de pago, intermediarios, notarios y otras empresas a prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
La ley constituye la aplicación neerlandesa de las directivas europeas contra el blanqueo de capitales e impone a las organizaciones la obligación de identificar a los clientes, evaluar los riesgos y notificar las transacciones inusuales.
En resumen WWFT exige que las empresas sepan quién es su cliente, de dónde procede el dinero y cuál es el objetivo de la relación (Conozca a su cliente).
¿Cuándo es usted responsable?
El WWFT se aplica a las organizaciones que facilitan transacciones financieras o tienen una función fiduciaria.
Esto incluye:
- bancos, aseguradoras y empresas de inversión;
- contables, notarios, abogados y agentes inmobiliarios;
- fintechsEn la actualidad, los bancos, las entidades de pago, los proveedores de criptomonedas y las plataformas en línea gestionan los flujos de dinero.
¿Qué significa esto en la práctica?
Encuesta a los clientes
Deber de control
Obligación de informar
¿Qué suele fallar?
Los mayores riesgos no surgen de la falta de voluntad, sino de procesos poco fiables.
En la práctica, lo vemos:
- Los documentos de identidad cruciales se siguen recopilando a través de correos electrónicos independientes o canales como WhatsApp: no son a prueba de AVG ni seguros;
- los controles de identidad o autenticidad son realizados por empleados sin conocimientos específicos ni las herramientas adecuadas;
- las organizaciones "se fían de su instinto" en lugar de estar seguras de a quién incorporan.
En el cumplimiento de la WWFT, no puede permitírselo: la identidad de un cliente es demasiado importante como para jugársela. Sin una verificación demostrable, se arriesga a sanciones, retrasos en la incorporación y daños a la reputación por parte de los reguladores.
¿Cómo ayuda DataChecker a cumplir la normativa WWFT?
DataChecker ayuda a las organizaciones a controlar la requisitos de identificación y verificación del WWFT sea totalmente automatizada y demostrable. A través de nuestra Verificación de identidad y Face Verify-tecnología para determinar si un cliente, UBO o representante es quien dice ser. Combinar nuestros procesos de verificación:
- comprobar la autenticidad, validez y falsificación de los documentos de identidad;
- reconocimiento facial en tiempo real con detección de actividad y detección de deepfake;
- certificados de verificación y pistas de auditoría que cumplan los requisitos de los reguladores.
DataChecker puede integrarse directamente en las plataformas existentes de KYC o de onboarding, pero también puede ser utilizado de forma autónoma por contables, entidades financieras, aseguradoras o empresas de inversión.
El resultado:
- Garantiza el cumplimiento de los requisitos del WWFT en materia de identificación y verificación;
- Acelera la aceptación del cliente con un proceso sólido y sin errores;
- reduce la carga operativa en materia de cumplimiento y equipos de incorporación;
- demostrablemente conforme con las auditorías o los reguladores.
¿Quiere saber más?
Descubra cómo las organizaciones cumplen sus requisitos de identificación con Verificación de la identidad y Identificación digital de Comprobador de datos.